家庭财富顾问需要掌握家庭动态技巧

文章 (197) 2021-02-01 10:00:14

家庭财富顾问存在于多个专业领域,包括法律,会计,银行和财务规划。作为“专家”,他们的专业技能专注于他们为家庭所做的事情,而不是家庭本身。他们提供他们期望家人采取行动的服务。

但是,家庭的个人和情感性质会使任何专业的家庭顾问都难以有效地运用其专业知识。在处理家族企业和财务的高度私人方面时,顾问面临着家庭冲突,混杂或混乱的意图,过去的痛苦,不公平的感觉以及不同的价值观和生活目标,所有这些都中断了他们有序提供服务的过程。 。

顾问们开始了解到家庭不是一个被动或理性的实体。相反,这是一个由成员组成的人类系统,这些成员在情感上有着深厚的联系,其个人关系常常使他们难以专注于其财务或业务选择。结果,商业家庭的顾问必须学会理解家庭关系和动态并与其一起工作,以完成他们受过训练的工作。

虽然每个家庭都是独特的,但它们也存在一些共同的问题,家庭财富顾问将需要认识并意识到这些问题。首先,家庭成员之间的关系和冲突经常使他们无法采取顾问规定的合理行动。其次,家庭内部的冲突常常使他们无法做需要做的事情。第三,家庭经常否认其成员之间的差异,并且不对表面之下的冲突作出回应,尤其是重大分歧。相反,家人假装不存在这些冲突,希望它们能以某种方式消失。最后,过去的痛苦和不公正的感觉可能使家庭成员之间无法做出合理的妥协。

这些问题中的每一个都是家庭财富顾问必须面对的障碍。为了克服这些困难并有效地完成工作,顾问需要发展某些技能和方法来应对家庭动态所带来的挑战。首先,他们必须学习从家庭成员那里收集特定的个人信息,这些信息可能使个人难以共享。但是,这种稍加干扰的询问将有助于顾问识别和理解价值观和议程上的差异,而世代之间的差异可能会加剧这种差异。

 

几代人之间不平等的权力往往是根源。家庭长者通常会控制这笔钱,并选择如何与他们的孩子分享这些钱,而他们对此几乎没有发言权。那些没有权力的人不觉得自己可以公开讨论自己的议程,因此他们计划并尝试间接获得他们想要的东西。

在生活经验和观点上,几代人之间也存在巨大差异。老一辈通常来自适度的财富,并且能够积累自己更多的财富。他们对自己的能力和自力更生充满信心,并且希望自己的孩子也一样。但是,他们的孩子在富裕的环境中长大,可能没有动力和动力来创造自己的财富。在经历了如此不同的生活经历之后,他们将如何感受或采取相同的方式?由顾问来介导这两个现实:帮助年轻一代成长,帮助老一代了解自己的孩子并为他们做好充分的准备。

除了生活经验差异外,代际文化和价值差异也存在。年轻一代往往是全球数字公民,而父母则少得多。在几乎不同的世界中长大,他们关于透明性,团队合作,商业价值和性别角色的想法各不相同。为了帮助家庭为将来做准备,必须公开解决这些分歧。这样做不仅需要专家技能。

专业顾问必须应对的另一个挑战与变化和停滞有关。较早的创造财富的一代人在家族企业中取得了成功,因此,他们已经习惯于以某种方式做事。他们生活在自己创造的泡沫中,常常不知道其他家庭在做什么,也不会面对正在发生的变化或了解新的可能性。顾问必须使他们知道今天有什么不同以及可以做什么和不能做什么,这意味着要挑战现状。新知识和新发现的真理常常使长者不舒服。为使家庭得到良好服务,顾问还必须向家庭领导者挑战他们想要的和需要的东西。

由于与家人如此亲密,可信赖的顾问可以观察各种形式的私人,私人家庭问题。当他们被雇用来处理商业和财务问题时,他们对家庭需求的更深入评估很快就会发现家庭可能没有考虑的问题。有些无法解决,但必须解决。其他问题将需要不同类型的顾问或顾问的服务。尽管如此,财富顾问仍必须帮助家庭承认并解决其成员之间的差异,这一过程对他们而言可能是情感上的困难和前所未有的,这一点仍然很重要。为此,为了评估家庭动态并帮助带领家庭走上一条新路,家庭财富顾问将需要获得新技能,即他们以前在专业教育中没有学到的技能。

顾问没有经过家庭调解员或咨询师的培训,必须培养使他们能够团结家庭,解决重要问题和分歧,解决冲突并帮助家庭世代相传的协议,结构,政策和做法的技能。

由于与家人如此亲密,可信赖的顾问可以观察各种形式的私人,私人家庭问题。当他们被雇用来处理商业和财务问题时,他们对家庭需求的更深入评估很快就会发现家庭可能没有考虑的问题。有些无法解决,但必须解决。其他问题将需要不同类型的顾问或顾问的服务。尽管如此,财富顾问仍必须帮助家庭承认并解决其成员之间的差异,这一过程对他们而言可能是情感上的困难和前所未有的,这一点仍然很重要。为此,为了评估家庭动态并帮助带领家庭走上一条新路,家庭财富顾问将需要获得新技能,即他们以前在专业教育中没有学到的技能。

顾问没有经过家庭调解员或咨询师的培训,必须培养使他们能够团结家庭,解决重要问题和分歧,解决冲突并帮助家庭世代相传的协议,结构,政策和做法的技能。

应用这些技能意味着除了提出专家的解决方案外,还应了解并面对家庭关系的现实,处理冲突和分歧,并使家庭参与讨论。本质上,顾问通过将这些人际关系技能添加到他们所接受的专业技能库中,成为管理关系和制定决策的教育者和指南。

家庭财富顾问必须对家庭客户进行的一些具体活动包括:

帮助客户从他们想要的变成自己需要的。通常,客户认为自己想要的东西并不能真正带来他们想要的结果。顾问必须轻柔地挑战长者,以重新考虑一些决定,并在新的,令人不适的和出乎意料的领域采取行动。
1.收集信息。寻求每个家庭成员,以听取他们的观点,使用个人访谈不仅了解有关企业的知识,而且还了解不同成员如何看待家庭和企业以及他们各自的个人日程安排。
2.增加共享和透明度。由于家庭成员没有正确或完整的信息,因此发生了许多家庭冲突。顾问必须帮助家庭决定以适当的方式在整个家庭中共享信息,以便所有相关人员了解一些核心事实和基本事实。
3.从价值观和共同愿景开始。每个家庭都有一套价值观,这些价值观构成了他们作为家庭和企业行为的基础。他们需要明确定义,确认并实施它们。他们可以先积极地关注他们所达成的共识,然后再陷入他们所面临的冲突和挑战中。这样的开始有助于鼓励整个家庭的参与。
4.向其他家庭学习。 家庭发现了许多新的模式和实践有用。顾问可以帮助他们的客户结识其他业务家族,并了解他们在做什么。他们可以帮助家庭摆脱困境,看看有什么新事物和可能。
5.展望未来,放开过去。家庭可以为过去的伤痛和事件永远争论。虽然顾问无法阻止这一点,但他们可以继续要求家人向前看并考虑他们将来希望看到的东西。通过一对一地工作,顾问可以帮助个人放手甚至宽恕过去的伤痛,从而使他们能够向前迈进。
6.让家人在一起。顾问可以鼓励家人开会,讨论分歧并讨论他们对未来的需求。尽管他们可能不得不承认并非每个家庭成员都有“投票权”,但他们仍然可以帮助家庭成员至少谈论他们想要什么并面对不同的领域。
7.设计未来。每个家庭不仅应该应对眼前的危机,而且还应展望为最好的未来制定计划。一个好的计划从长期的价值和目标开始,然后提出实现这些目标的积极步骤。这是家庭及其顾问所期望的最终结果。但是要实现这一目标,需要进行所有上述活动。
为了在当今瞬息万变的商业环境中取得成功,家庭财富顾问必须学会应对家庭的情感和人际关系动态。他们可能必须成为一名教育者和指导,以帮助家庭使用和应用所雇用的专业知识和技能。

THE END

发表回复